Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie
Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Bonuskong Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente Sie dafür benötigen. Alle Schritte folgen den Vorgaben unserer Lizenz und dienen der Sicherheit Ihres Spielerkontos.
Unsere AML-Grundsätze bei Bonuskong
Geldwäsche bekämpfen wir nicht, weil es bequem ist, sondern weil es Pflicht ist. Als Betreiber, geführt durch die Kong Interactive N.V. unter unserer Lizenz aus Curaçao, unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Seit unserer Gründung 2024 wenden wir diese Regeln auf jede Transaktion an, die über unsere Plattform läuft.
Unser Engagement heißt konkret: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Zahlungen auf Auffälligkeiten, melden verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden und schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig. Wer mit uns spielt, kann darauf vertrauen, dass sein Konto nicht als Durchlaufstelle für kriminelle Gelder missbraucht wird.
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen einschlägige Sanktions- und Sperrlisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung führen wir die vollständige KYC-Prüfung durch, denn ohne verifizierte Identität zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Verhalten eine erneute Prüfung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.
| Prüfpunkt | Zeitpunkt | Benötigte Dokumente |
|---|---|---|
| Identität | Vor der ersten Auszahlung | Behördlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) |
| Wohnsitz | Vor der ersten Auszahlung | Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate |
| Zahlungsmethode | Vor der ersten Auszahlung | Foto der Kreditkarte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallets bzw. Krypto-Wallets |
| Erneute Prüfung | Bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten | Nachweis der Geldmittel oder aktualisierte Dokumente |
So läuft die Verifizierung ab
Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung läuft über eine verschlüsselte TLS-Verbindung, der Zugriff ist auf wenige autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung beschränkt, und wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Meldepflicht besteht.
- Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich für die Kontoüberprüfung.
- Laden Sie Ihr Ausweisdokument hoch, vorzugsweise Reisepass oder Personalausweis.
- Fügen Sie einen Adressnachweis hinzu, etwa eine Stromrechnung aus den letzten 3 Monaten.
- Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach.
- Wir prüfen Ihre Unterlagen und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis, in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
Warum wir Herkunftsnachweise verlangen
Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder einem Einzahlungsmuster, das nicht zu Ihrem bekannten Profil passt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Vermeidung von Geldwäsche.
Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise über Vermögenswerte oder Erbschaftsdokumente. Wichtig ist uns ein klarer Zusammenhang zwischen dem dokumentierten Einkommen oder Vermögen und den Beträgen, die Sie auf Ihr Konto einzahlen. Fehlt dieser Zusammenhang, dürfen wir weitere Belege anfordern, bevor wir Zahlungen freigeben.
Überwachung Ihrer Transaktionen
Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfroutinen. Diese vergleichen Betrag, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Spielverhalten miteinander und melden Abweichungen an unsere Compliance-Abteilung. Krypto-Zahlungen in BTC, ETH oder USDT prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Zahlungen per Karte oder E-Wallet, denn die Herkunft der Mittel muss in jedem Fall nachvollziehbar bleiben.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, wo technisch möglich. Das schließt den Missbrauch fremder Konten aus und schützt Sie vor unberechtigten Abbuchungen. Unser Limitsystem im Überblick:
| Kategorie | Wert |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | EUR 20 |
| Mindestauszahlung | EUR 20 |
| Tageslimit Auszahlung | EUR 5,000 |
| Monatslimit Auszahlung | EUR 20,000 |
| Bearbeitungszeit Krypto | innerhalb von 1 Stunde |
| Bearbeitungszeit E-Wallets | 0 bis 24 Stunden |
| Bearbeitungszeit Karte und Banküberweisung | 1 bis 3 Werktage |
| Gebühren | keine |
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, stoppen wir Ihre Auszahlungen bis zur Klärung. Das Konto selbst bleibt für Einzahlungen und das Spielen gesperrt oder eingeschränkt, je nachdem, wie schwerwiegend der Verstoß ist. Bei gefälschten oder manipulierten Unterlagen schließen wir das Konto endgültig, heben sämtliche Bonusguthaben auf und erstatten den eingezahlten Saldo auf den ursprünglichen Weg zurück, sofern die Herkunft der Mittel geklärt ist.
Liegen konkrete Hinweise auf Geldwäsche, Betrug oder eine Verbindung zu sanktionierten Personen oder Regionen vor, sind wir verpflichtet, den Vorgang an die Finanzermittlungsbehörden unserer Lizenzjurisdiktion zu melden. In diesem Fall darf die Auszahlung so lange ausgesetzt bleiben, bis die Behörde eine Entscheidung getroffen hat. Spieler aus eingeschränkten Ländern, etwa den USA, dem Vereinigten Königreich, Deutschland, Frankreich oder den Niederlanden, dürfen bei uns kein Konto führen.
Aufbewahrung Ihrer Dokumente
Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz für die Dauer der geschäftlichen Beziehung sowie danach für weitere fünf Jahre auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und der Abwehr von Geldwäsche. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand entgegensteht. Sie haben jederzeit das Recht, über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten Auskunft zu verlangen, über [email protected] oder unseren 24/7-Live-Chat.
Häufige Fragen
Wie lange dauert die KYC-Verifizierung beim Bonuskong Casino?
Unsere Compliance-Abteilung prüft Ihre Dokumente innerhalb von maximal 48 Stunden nach dem Upload. In vielen Fällen ist die Prüfung deutlich früher abgeschlossen.
Muss ich mich verifizieren, bevor ich einzahle?
Nein, Einzahlen und Spielen ist ohne vollständige Verifizierung möglich. Die vollständige KYC-Prüfung verlangen wir zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung.
Welche Dokumente muss ich einreichen?
Wir benötigen einen behördlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, sowie einen Nachweis über die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode.
Warum wird eine Auszahlung auf ein anderes Konto verweigert?
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Das schützt Sie vor unberechtigten Zugriffen und verhindert, dass unser Konto für Geldwäsche missbraucht wird.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?
Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für die gesetzlich vorgeschriebene Frist, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung, und löschen sie danach sicher.